9 Марта 2020 года войдет в историю как черный понедельник. Динамика шла по аналогии краха на фондовой бирже США 1929 году, ознаменовавшие начало Великой депрессии. По результатам всего одного торгового дня мировые фондовые рынки обрушились на несколько десятков процентов и по мнению экспертов падение только продолжится.
Я уже писал статью о том как пандемия отразится на малом бизнесе, а сегодня хочу поделиться с вами причинами надвигающегося мирового кризиса. Подобного не происходило со времён знаменитого кризиса 2008 года, суммарные потери от которого оцениваются в 9 тлн. долларов. Причина происходящего кроется в совпадении сразу нескольких факторов.
Причины надвигающегося кризиса
Один из факторов — это быстрые темпы массового заболевания вирусом из Китая, который парализует экономики целых государств. Потери мирового ВВП от вируса уже оцениваются в 2,5 трн. долларов.
Второй фактор — усугубляющий положение, то что после чёрного понедельника инвесторы начали активно выводить активы из стран с развивающейся экономикой и искать наиболее защищённая варианты.
В условиях происходящего большая часть финансов перетекает в государственные облигации наиболее экономически развитых стран, таким образом создавая еще больший хаос на рынке в целом.
Для тех кто не в курсе, государственные облигации это ценные бумаги выпускаемые от имени правительства с целью покрытия бюджетного дефицита. Облигации подкреплены гос. гарантиями, поэтому в ситуации когда весь рынок рушится, инвесторы пытаются заручиться хотя бы этим поручительством. Сегодня наиболее надёжными странами по мнению экспертов могут стать США, Китай и Россия, чьи гос. облигации сейчас активно приобретаются крупными инвесторами.
3 причина надвигающегося кризиса — это то, что происходит сейчас на нефтяном рынке и на этом следует остановиться подробнее. На данный момент, нефть является одним из наиболее важных ресурсов для человечества, на её добыче, продаже и переработке развиваются и рушатся мегакорпорации, а также целые государства.
6 марта 2020 года за три дня до обвала мирового фондового рынка, члены организации стран — экспортеров нефти не смогли договориться о дальнейшей судьбе сделки разорвав все соглашения.
Основными участниками конфликта стали Россия и Саудовская Аравия. Участники ОПЕК приняли решение сократить нефтедобычу, чтобы сохранить цены на высоком уровне, но Россия отказалась снижать объемы поставок и вышла из договора. По сути начав войну за энергетический рынок Европы. Чтобы вытеснить всех конкурентов — ответом на это со стороны Саудовской Аравии стало резкое снижение цены на нефть и увеличение объемов производства.
Последствия были закономерными. Цена на нефть начала стремительно падать, стоимость марки нефти «Brent», эталонного сорта, определяющего стоимость всех остальных видов нефти на рынке, резко опустилась с 50 долларов за Баррель до 22 и продолжает падать, при этом обе стороны от подобной ценовой войны буду терпеть огромные убытки, ведь она торгуется ниже себестоимости с учётом доставки до конечного потребителя.
Российскую экономику во многом завязанную на нефти ждёт экономический спад, курс рубля уже начал проседать. Однако источник информационного агентства Bloomberg утверждают, что у Кремля достаточное количество золотовалютного резерва, чтобы удерживать такую цену на протяжении 5 лет в свою очередь в Саудовской Аравии не имеется таких запасов. Так что долго бороться они не смогут.
Министерство экономики государства уже урезали бюджет на 2020 год на 5 % что эквивалентно 13 млрд долларах. Так что в скором времени им придется пойти на уступки. Кроме того, как стало известно газете Wall Street Journal — США намерены принудить саудитов к заключению союза с целью стабилизации цен на нефть.
Зная каким образом Америка ранее поступала со странами в которых есть залежи черного золота, Саудовской Аравии следует готовиться к худшему. Ранее, американская военная миссия в Сирии была расширена с целью защиты местных нефтяных месторождений.
Кроме того, в сложившейся ситуации Саудовская Аравия однозначно не получит возможность протянуть нефтепровод в Европу, что усложнит транспорт топлива и одну из неофициальных причин разрыва сделки ОПЕК. Влияет также то, что Россия решила не мириться с тем что добыча США сланцевой нефти стремительно растет за счет сокращения производства другими странами.
В 2016 году в Великобритании прошёл референдум относительно выхода страны из Европейского Союза. Неожиданно для всех прекращение членства в ЕС, вошедшее в историю как brexit, поддержало 51 процент населения.
После того как Британия официально покинула Европейский союз, 31 января 2020 года, англичане успели ощутить на себе последствия своих решений. Незамедлительно просел курс фунта и уменьшилась покупательная способность, также пострадал рынок недвижимости. Недовольство простых британцев заключалась в необходимости платить немалые взносы за членство в организации.
Еще одной причиной, было лишение субъектности во внутренних вопросах. Поскольку члены Евросоюза должны согласовывать судебные решения с единым европейским законодательством, Brexit создал прецедент благодаря которому и другие страны, особенно в условиях мирового кризиса, также могут покинуть ЕС. Наиболее выраженный евроскептицизм прослеживается в таких странах как Чехия, Италия и Австрия.
Эти страны довольно развитые экономически, а грядущий кризис заставит задуматься о сохранении текущего положения дел, в то время как Евросоюз будет намерен решать ситуацию общими силами. Тем не менее, членство в Евросоюзе является некой гарантией для пережидания трудных времён.
По этой причине, если сторонам удастся быстро восстановить свое экономическое положение, массового выхода из Союза не предвидится. А вот странам не состоящим в экономических и политических объединениях придется труднее.
В 2010 году мир всколыхнул кризис суверенного долга в ряде стран. Подобное происходит тогда, когда Государственный долг растет по отношению к налоговым поступлениям, а отсутствие баланса между этими двумя показателями, началось все с Греции и в последствии охватил практически всю Еврозону.
Из-за этого многие страны оказались не способны провести реструктуризацию государственного долга без помощи посредников. Рефинансирование госдолга подразумевает замену существующих долговых обязательств на новые.
Подобные вещи позволяют на время снизить долговое Бремя, но негативно сказываются на инвестициях в экономику стран. Во время финансового кризиса странам с наиболее крупными долгами окажется тяжелее всего.
Скорее всего для некоторых государств происходящие обернется дефолтом, признанием неплатежеспособности по внешним и внутренним обязательствам, гиперинфляцией и безработицей.
Понимая это, представители Евросоюза уже сегодня начали говорить о том что они хотят закрыть двери перед потенциальными новыми членами, чтобы стабилизировать ситуацию внутри самого объединения. Это же усугубляется вирусом, который консервируют страны и заставляет закрывать границы по всему миру.
Выводы по всему вышесказанному
Происходящее сегодня в мире экономисты и социологи называют «идеальным штормом», то есть, совпадением целого ряда негативных факторов усугубляющих друг друга. Население всего мира терзает вирус.
Нефть дешевеет. Производства останавливаются. Такое стечение обстоятельств дает все основания подозревать что кризис создан полностью искусственным путем. Выглядит как прекрасная возможность для заинтересованного круга людей переделать мировую экономику за счёт творящего хаоса.
Однако не так всё печально как кажется на первый взгляд. По оценкам экспертов долго этот спад скорее всего не продержится. В течение 3-6 месяцев, возможно мы увидим возвращение цен на нефть и завершение карантина. Затем ещё примерно год потребуется на восстановление мировой экономики.
Уже сегодня видны варианты решения проблем, а значит затяжной рецессии не будет. То что происходит, скорее похоже на репетицию кризиса, а вот реальный кризис стоит ожидать в течение следующих пяти лет и он будет намного серьезнее, чем то, что мы видим сегодня. Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»
