Владелец компании Финико помещен в СИЗО, но вернут ли людям миллиарды рублей

Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров направлено в Банк России письмо, в котором предлагается ввести обязательное информирование получателя потребительского кредита о невозможности использования этих средств в предпринимательских и инвестиционных целях.

По имеющимся данным, порядка 30 % денег, направляемых в финансовые пирамиды, являются кредитными. Эксперты фонда считают, что кардинально сократить потери граждан позволит усиленное информирование .

Напомню, что ЦБ недавно опубликовал данные, указывающие на рост числа финансовых пирамид, которые в первом полугодии 2021 года выявил регулятор. По сравнению с прошлым годом, в России их стало больше в 2 раза.

«Клиенты добровольно брали на себя ответственность за свои вложенные средства…»

30 июля в Казани был задержан один из основателей компании Finiko Кирилл Доронин. В этот же день, по факту возбуждения уголовного дела в мошенничестве, его доставили в суд. Судья, отметив, что подозреваемый имеет и второе гражданство (Турция), принял решение отправить Доронина в СИЗО до 28 сентября.

Сооснователь «Финико» вины своей не признает, заявляя, что работает над возвращением средств клиентам платформы. Его адвокатом заявлено, что хищения денег у клиентов не было, поскольку в пользовательском соглашении, которое подписывалось всеми участниками проекта перед вложением средств, не гарантировался их возврат.

Судебное заседание, на котором принималось решение о выборе меры пресечения для медийного бизнесмена, собрало достаточно много журналистов. Были и клиенты платформы, которые пришли поддержать Доронина.

На ресурсе Change.org инициативная группа в поддержку арестованного интернет-бизнесмена разместила петицию с призывом прекратить его преследование. По крайней мере, заменить меру пресечения, выбранную судом, на подписку о невыезде. Указывается, что это позволит сооснователю компании работать в направлении возврата вкладчикам денежных средств.

Указывается, что Доронин был задержан в ходе допроса в качестве свидетеля по открытому в конце декабря уголовному делу, на которое он прибыл по первому требованию следователя. Петиция, собравшая на 1 августа более 5 тыс. подписей, указывает, что Финико занималась трейдингом, а не представляла услуги, характерные для финансовых пирамид.

Подписанты петиции заверяют, что эту деятельность нельзя называть мошеннической, поскольку все вкладчики были проинформированы о рисках инвестирования на финансовом рынке, под свою ответственность вкладывали средства. 

В отношении Доронина было возбуждено второе уголовное дело

В интернете 21 июля была размещена петиция пострадавших участников платформы Finiko, обратившихся в генпрокуратуру и республиканский надзорный орган, а также к президентам РФ и Татарстана. В ней, кроме заявления о привлечении к ответственности группы учредителей компании, указываются лица, которые активно завлекали новых клиентов в финансовую пирамиду.

В Министерство внутренних дел Татарстана уже поступило не менее сотни заявлений от граждан, пострадавших после вложения средств в «криптопирамиду». Некоторые указывают, что вложили порядка 10 млн рублей. По данным ведомства, общая сумма ущерба, указанная в заявлениях граждан на начало августа, составляет порядка 70 млн ₽.

В июне Банк России включил Finiko в опубликованный «черный список» организаций, чья деятельность в финансовой сфере незаконна. Еще в конце 2020 года было начато расследование уголовного дела по факту незаконного привлечения денег в особо крупных размерах (часть 2 ст. 172.2 УК РФ)

Однако, по этой статье выбор в качестве меры пресечения содержания под стражей было невозможно. После регистрации большого количества заявлений от обманутых граждан, 28 июля было возбуждено еще одно уголовное дело, но уже по статье за мошенничество (часть 4 ст. 159 УК РФ).

Это изменило ситуацию, поскольку преступные деяния, наказания за которые предусмотрены в этой статье, относятся к тяжким (срок заключения в колонии – до 10 лет). Только после этого следствие вышло на суд с ходатайством о заключении его под стражу.

Задержание и арест были неожиданными для Доронина

Правоохранители стали регистрировать заявления пострадавших от деятельности организованной Дорониным «инвесткомпании» после того, как Финико заявило о прекращении деятельности на территории СНГ.

На ее площадках было размещено соответствующее уведомление, где сообщалось о прекращении вывода средств. Организаторы также «любезно» уведомили своих клиентов о предполагаемом способе компенсации ущерба, понесенного вкладчиками. Об этом я писал в этой статье.

19 июля начальником отдела УЭБиПК МВД по РТ Русланом Давлетьяровым было заявлено о регистрации первых заявлений пострадавших. В этот же день Доронин сообщил вкладчиком о готовности начать выплату средств. По его словам, ему уже поступило порядка полумиллиона заявок от клиентов, которые он намеревался удовлетворить за 6 месяцев. Правда:

  • он обещал обрабатывать по 8 – 10 заявок ежедневно;
  • ему потребуется верификация клиента, а также общение по видеосвязи.

24 июля о незаконной финансовой деятельности Финико заявил даже Рустам Минниханов. По словам президента Татарстана, в органы правопорядка поступило большое количество заявлений от граждан.

Которые требуют привлечения к уголовной ответственности организаторов и руководство незаконной финансовой группы. Глава республики обратил внимание, что граждан заманивали предложением решить денежные проблемы, значительно повысить материальное благосостояние.

Из истории Финико

Четверо предпринимателей из Казани в 2019 году создали компанию Finiko. За годы своей работы они привлекли громадную сумму – по разным данным, от трех до семи млрд ₽.

Клиентов завлекали обещанием доходности вложений – не менее 20 %. То есть, срок окупаемости – в пределах 5 месяцев. Ни один инвестиционный проект не может себе позволить сделать соответствующее предложение. Но Финико вела агрессивную рекламу, было запущено сарафанное радио, что и обеспечило приток новых клиентов.

Определенное время вкладчики получали деньги. Организаторы конвертировали их в биткоины. Люди вкладывали большие суммы, в соответствии с условиями компании. Для получения высокой доходности, чтобы вернуть «инвестированные» средства за 4 месяца, требовалось вложить порядка 20 тыс. $.

Некоторым вкладчикам удавалось зарабатывать на этой платформе. Во многом, это и обусловило такой успех «Финико». Срабатывало сарафанное радио – люди получали деньги, начинали об этом рассказывать.

Крах компании мог произойти и раньше, однако, пока криптовалюта росла – удавалось сводить баланс. Когда котировка цифровой монеты сократилась более, чем в 2 раза, финансовая пирамида столкнулась с огромными проблемами.

Решить их можно было только за счет еще более агрессивного привлечения новых клиентов. Что и делалось, достаточно успешно. Не мудрено, ведь Доронин самостоятельно изучал психологию, что позволяло завоевывать доверие клиентов.

А затем и Банк России включил Финико в список компаний, имеющих признаки финансовой пирамиды. Компания объявила о прекращении транзакций по выводу средств, предложив получать дивиденды в «фирменной» цифровой валюте CFR.

«Хороший жизненный опыт…»

Как заявил один из вкладчиков, «инвестировавший» в проект более миллиона рублей, оформив для этого кредиты, после прекращения выплат приходится работать гораздо больше, чтобы вернуть заемные средства в банки. Напоминаю, никогда не инвестируйте заемные деньги. Как начать инвестировать деньги в интернете?

Во многих регионах пострадавшие, объединившись, подают коллективные иски. Они надеются на помощь со стороны государственных органов, правда, эксперты оценивают шансы возврата денег, как ничтожные. Ведь Финико зарегистрировали в Сент-Люсии, большая часть договоров составлена на английском. Судиться с компанией потребуется в США.

Многое зависит от того, как клиенты вкладывали деньги в Финико. Если перечислением без договора – теоретически их можно вернуть, но лишь после завершения расследования уголовного дела и приговора, где заявителей признают потерпевшими.

Если деньги приносили в офис, заключая договор, то в рамках гражданско-правовых взаимоотношений, что-то можно отсудить. Однако, все зависит от того, с кем заключен договор. В Финико имеется еще 2 соучредителя, партнера Доронина.

Имя одного из них, Зигмунда Зигмунтовича, вызывает сомнения о реальности его существования. На сайте «инвестиционной» площадки – вместо его фотографии размещена цифровая картинка.

В отношении ущерба, нанесенного Finiko, правоохранителями зарегистрировано уже более 500 заявлений. Эксперты считают, что обманутых вкладчиков финансовой пирамиды гораздо больше – порядка 1 млн пострадавших.

И, напоследок, если суд признает Финико финансовой пирамидой, ее включат в реестр Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Пострадавшие гарантированно могут рассчитывать на получение 35 тыс. ₽. Но не более.

И то, если смогут подтвердить перевод денег организации, предоставив оригинал документа. В нем должно быть указано и название структуры, и ее ИНН, а также ОГРН, размер внесенной суммы.

Работайте только с проверенными компаниями, не верьте обещаниям о быстрых прибылях. Не забывайте заглядывать на страницу с новыми онлайн курсами. Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ? РАССКАЖИ ДРУЗЬЯМ: