Новые санкции, частичная мобилизация, сильнейшее падение рынка ценных бумаг и другие интересные события в новом финансовом отчете за сентябрь 2022 года. Приветствую вас друзья на своем блоге про финансы и бизнес. Прошел первый месяц осени и пора готовиться к холодам.
Я не имею в виду одеяла и обогреватели (хотя это не менее важно) я говорю про наши с вами инвестиции. Ведь именно с осени 2022 года в России вступают в действие новые правила для инвесторов.
«Неквалифицированные инвесторы с 1 октября 2022 года не смогут покупать через российских брокеров иностранные ценные бумаги, выпущенные эмитентами из недружественных стран, если в результате сделки доля таких бумаг в портфеле превысит 15 %. С 1 ноября этого года лимит снизится до 10 % портфеля, с 1 декабря — до 5 %. С 1 января 2023 года покупка таких бумаг для «неквалов» будет полностью запрещена»
Учитывая, что большинство инвесторов в нашей стране не имеют статуса квалифицированного инвестора — это коснется многих. Я не стал заморачиваться по этому поводу, уводить деньги на зарубежных брокеров и.др. Я просто сформировал портфель ценных бумаг исключительно из акций Российских компаний. Напишите в комментариях, как вы планируете диверсифицировать свой инвестиционный портфель в связи с новыми правилами игры.
21 сентября в России была объявлена частичная мобилизация, рынок отреагировал на эту новость моментально. Акции упали на 20-30 %. Практически неделю на рынке творился хаос и неопределенность. Весь полугодовой рост рынка сдулся до февральских минимумов.
Я успел продать большинство акций в своем портфеле, за три дня до этой новости. На тот момент все активы в портфеле неплохо подросли. Об этом я писал в своей группе Вконтакте. Это не потому, что я владею инсайдерской информацией, просто сейчас такое время, когда держать акции в долгосрочной перспективе невыгодно.
Слишком много и часто происходят геополитические события, влияющие на рынок ценных бумаг. Поэтому я, фиксирую прибыль, как только акции вырастают на несколько процентов, далее наблюдаю. Как только происходит падение (а сейчас они происходят часто) я снова покупаю эти акции.
Таким образом, я не ловлю крупные просадки. И всегда если не в плюс то хотя бы в ноль, но портфель вывожу. Согласен — это не инвестирование, это трейдинг. Но на данный момент, это самый правильный вариант, если мы говорим о сохранении капитала.
Одно дело — падение рынка без особых оснований, другое дело ожидаемое снижение. И тут, я считаю, все зависит от опыта инвестора. Если ты не силен в фундаментальном анализе, лови минус 40 %, если умеешь хоть немного сопоставлять ожидаемое с действительным, то можно лавировать и попробовать что-то зарабатывать.
Сидеть и вбивать в таблицу минуса за каждую неделю инвестирования, при этом ничего не делать, это тоже не назвать инвестированием — это «транжирство и проедание капитала»
Кроме того я часто вижу инвесторов, которые заходят на самых «Хаях». Акция две недели показывает стремительный рост, и эти инвесторы ее в этот момент покупают. Далее следует, то, что должно следовать за ростом — падение. Мы получаем обвинения брокеров в мошенничестве и другие гневные отзывы о бирже и фондовом рынке)
Так и хочется сказать этим горе-инвесторам, ну не лезьте вы туда, в чем не разбираетесь. Почитайте сначала литературу, изучите блоги частных инвесторов. Научитесь читать графики, ну хотя бы немного. Самые минимумы, что такое уровень поддержки и сопротивления. Это же несложно.
На самом деле рынок не такой сложный и не такой непредсказуемый, как кажется. Достаточно просто иногда думать и просчитывать немного наперед. В принципе этого достаточно, чтобы стать если не миллионером, то хотя бы человеком, который сохраняет свой капитал на будущую пенсию. Но нет, многие кидаются в омут с головой. Все деньги, что у них есть, вкладывают в одну акцию, да еще и на самом верхнем уровне.
Я столько статей написал про фондовый рынок, даже «Гайд про инвестирование на бирже» выпустил. Коллеги мои, стараются, пишут, обучают. Нет, все самые умные, сами знают, когда и что покупать. Да ради бога, покупайте. Пока вы теряете, грамотные инвесторы зарабатывают. Так к счастью устроена биржа!
Ладно, выговорился, дальше, по моему капиталу и портфелю. Тут все просто. Осталось четыре актива, которые обвалились и я их держу до лучших времен. Остальные деньги с продажи подросших акций лежат на балансе. Так выглядел мой инвестиционный портфель в августе 2022 года:
| ИТОГО: | 11407,90 руб. | 12642,42 руб. |
| Актив | Балансовая | Текущая цена |
| 1. НМЛК ао | 130,00 руб. | 119,84 руб. |
| 2. Сбербанк | 131,90 руб. | 134,10 руб. |
| 3. Яндекс | 1952,00 руб. | 2172,60 руб. |
| 4. Роснефть | 353,00 руб. | 369,10 руб. |
| 5. Газпром нефть | 381,95 руб. | 419,30 руб. |
| 6. TCS Group (Мосбиржа) | 1950,00 руб. | 2708,50 руб. |
| 7. Русал ао | 50,23 руб. | 49,06 руб. |
| 8. Татнефть | 409,00 руб. | 453,70 руб. |
| 9. X5 Group | 1345,00 руб. | 1399,50 руб. |
| 10. Самолет | 2895,50 руб. | 3008,00 руб. |
| 11. CNY/RUB | 9,32 руб. | 8,72 руб. |
| 12. Свободные деньги | 1800 руб. | 1800 руб. |
А вот так он выглядит в сентябре 2022 года. Существенно уменьшился инвестиционный портфель в плане активов, по сравнению с прошлым месяцем. Мне, страшно покупать акции, в неопределенной ситуации на завтра. Лучше просто посмотрю со стороны.
| ИТОГО: | 18637,82 руб. | 18368,27 руб. |
| Актив | Балансовая | Текущая цена |
| 1. НМЛК ао | 119,84 руб. | 83,26 руб. |
| 2. TCS Group (Мосбиржа) | 2708,50 руб. | 2564,50 руб. |
| 3. Татнефть | 453,70 руб. | 380,20 руб. |
| 4. Русал ао | 49,06 руб. | 34,14 руб. |
| 4. CNY/RUB | 8,72 руб. | 8,17 руб. |
| 5. Свободные деньги | 15298 руб. | 15298 руб. |
Как написал выше, формировать портфель на долгосрок, пока, что не вижу смысла. Покупаю, когда акции упали, продаю сразу после роста на 3-6 %. Дальше смотрю по ситуации. Если геополитические риски закончатся, и начнется полноценный рост, тогда куплю в портфель несколько локомотивов Российского фондового рынка. Если же нет, то продолжу наращивать капитал путем купли-продажи активов и плавным пополнением брокерского счета.
Чтобы не ждать целый месяц выхода нового финансового отчета, советую подписаться на Телеграм канал. Там я намного чаще публикую важные события, связанные со своим инвестиционным портфелем и с фондовым рынком в целом. Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»
