На фондовом рынке масса самых разнообразных, но скучных и рутинных задач. Их решение вполне можно доверить компьютерным системам. Однако, как их настроить, решает человек. Как и то, какого брокера выбрать для работы на бирже.
В разгар пандемии коронавирусной инфекции многие стали искать альтернативу банковским депозитам. За несколько месяцев заключили новые договора с брокерскими компании более 300 тысяч человек. На свои торговые счета они перевели не менее 135 миллиардов рублей. То есть, интерес к торговле на бирже растет, как и к выбору надежного брокера.
Что такое фондовая биржа?
Всем, кто решается попробовать свои силы на фондовом рынке, обеспечив себе дополнительный доход за счет торговли ценными бумагами, приходится совершать сделки через биржи. Это специально созданные площадки, где взаимодействуют инвесторы и эмитенты, трейдеры и брокеры. Под неусыпным контролем регулятора.
Оборот акций или облигаций на фондовой бирже гарантирует законность совершаемых сделок. Предоставляя их участникам все необходимые для этого инструменты. Таким образом, у этого института глобальной экономики несколько задач:
- привлечение капитала в бизнес для эффективного его расширения;
- предоставление инвесторам возможности получить пассивный доход за счет долгосрочных вложений в активы развивающихся компаний или получения выплат по облигациям;
- создание условий получения дополнительного дохода трейдерам за счет разницы в котировке акций.
Новички и опытные трейдеры, сумевшие выбрать фондового брокера, ежедневно заключает на биржах сделки по купле/продаже миллионов акций и облигаций. Долгое время для граждан России торговля на бирже была недоступна. Это породило массу мифов и легенд. Окружив всех участников фондового рынка ореолом таинственности.
На самом деле – все достаточно просто. Либо приобрести активы подешевле, чтобы их продать с выгодой. Либо найти перспективные объекты для долгосрочного инвестирования.
Основные критерии выбора брокера для работы
Определились с целями инвестирования? Решили, что будете действовать на бирже в качестве трейдера? Следующий вопрос — как выбрать брокера, надежного и грамотного посредника между физическим лицом и биржей, площадкой, где обращаются активы тысяч компаний. Где в перспективе можно заработать миллионы. Или потерять, в том числе и по вине брокера.
Дело в том, что гражданин может стать участником сделок с активами лишь только при посредничестве брокерской компании. Заключив договор, предварительно обратив внимание на следующие параметры:
♦ Надежность
Это, пожалуй, можно назвать основным фактором при выборе брокера. Особенно для инвестора-новичка. Необходимо проанализировать продолжительность работы посредника на бирже. Не рекомендую делать выбор, ориентируясь лишь на отзывы в интернете. Они могут быть и оплачены конкурентами.
Кроме того, по действующим законам брокер обязан открыть отдельный счет для денежных средств клиента. Благодаря этому инвестор (трейдер) получает определенную гарантию, что при банкротстве брокера он не потеряет своих денег. Если брокер под любым предлогом пытается внести в договор пункт, позволяющий ему без разрешения клиента использовать его средства, это должно насторожить.
Пусть даже и предлагается за это пользование клиентскими деньгами дополнительной преференции в виде комиссии. А в договоре указано, что брокерская компания привлекает эти средства для операций без риска…
Второй, депозитарный счет, открывается для учета прав на акции или облигации, приобретенные клиентом. Не менее важными критериями надежности являются:
- наличие кредитного рейтинга, лучше составленного известным агентством (Национальное рейтинговое агентство или Эксперт РА);
- рейтинг, размещаемый на официальном сайте Мосбиржи – это объективный показатель размеров брокера, его активности и успешности торговли его клиентов на бирже;
- размер брокерской компании (банка, предоставляющего соответствующие услуги).
♦ Наличие лицензий, позволяющих оказывать брокерские услуги
В соответствии с «Законом о рынке ценных бумаг» посреднической деятельностью на бирже в России могут заниматься лишь компании, профессиональные участники рынка, обладающая соответствующей лицензией от Центробанка РФ.
В идеале, крупная и надежная брокерская компания (банк) имеет 2 вида лицензий — подтверждающей статус профессионального участника фондового рынка, имеющего право заниматься брокерской деятельностью. А также лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, позволяющая заниматься депозитарной деятельностью.
При ее отсутствии придется хранить приобретенные активы на внешнем депозитарии, что приведет к дополнительным расходам трейдера. В принципе, большая часть крупных и средних брокеров имеют подобное разрешение.
Брокерские компании (банки) обязаны разместить на своем официальном ресурсе информацию о полученных лицензиях. С обязательным указанием уникального номера и даты их выдачи.
♦ Доступность и удобство использования дополнительных сервисов
Желаете выбрать хорошего брокера? Тогда следует искать компанию, предоставляющую финансовые консультации и аналитику по выбранному биржевому инструменту. Некоторые клиенты принимают решение самостоятельно, некоторым – нужна помощь при расчете доходности инвестирования в определенные ценные бумаги, подсказать выгодные объекты для коротких сделок.
Ответственный и надежный брокер просто обязан быть заинтересован в успешности торговли своих клиентов. В его распоряжении должны быть обучающие программы (бесплатные или платные). Главное, чтобы трейдер и инвестор получили необходимый объем знаний, реально помогающий заключать выгодные сделки на фондовой бирже. Грамотно использовать биржевые инструменты.
Естественно, что клиент, особенно начинающий, ждет от брокера и техподдержки, и устойчиво работающей обратной связи. Подобная организация взаимодействия позволит клиенту оперативно решать все технические вопросы.
Некоторые брокерские компании вносят в договор четко определенный порог входа (начальная сумма, которую клиент должен внести на свой счет). На этот критерий следует обращать начинающим трейдерам и инвесторам.
♦ Размер комиссии
Обычный тариф брокера включает в себя:
- комиссию биржи (Мосбиржа берет 0,01 % от оборота);
- тариф за посредничество самого брокера;
- оплата за ведение депозитарного счета;
- комиссионные за вывод денег с брокерского счета.
Если делается расчет на доход от дивидендов, получаемых при долгосрочной инвестиции, необходимо выбирать тариф без постоянной платы за используемые программные решения и за ведение торгового счета. Комиссионные – не должны быть больше 0,05 % от сделки. Если тариф превышает 0,05 % — будьте осторожны, это похоже на обман.
Обзор условий сотрудничества от ведущих брокеров
В последнее время отмечается значительное возрастание количества клиентов, которым требуются брокерские услуги. Положительная динамика впечатляющая. Этому способствует снижение процентных ставок по банковским депозитам, поиск гражданами дополнительных источников получения доходов.
Официальные рейтинги брокеров учитывают объем клиентских операций и количество клиентов. Эти сведения не всегда бывают доступны. Особенно для начинающих.
Однако, решая, какого брокера выбрать новичку, рекомендую обратить внимание на следующие брокерские компании, которые достаточно хорошо известны:
♦ Брокер ФГ «БКС»
Этот российский брокер давно известен на фондовом рынке. Его профильное направление – инвестиционная деятельность. В этом сегменте – он занимает флагманское положение.
Среди преимуществ сотрудничества с этим посредником на фондовой бирже специалисты отмечают возможность открытия торгового счета дистанционно. У брокера имеется превосходно работающее фирменное мобильное приложение. Также отсутствует взимание строго установленной комиссии по завершенным сделкам.
На web-сайте брокерской компании онлайн-чат работает в режиме 24/7. Многоканальная телефонная линия обеспечивает клиентам постоянную и квалифицированную техподдержку. Есть и «минус» — минимальная сумма для начала инвестирования через ФГ «БКС» составляет 30 тысяч руб. Перейти к обзору брокера.
♦ Брокер АО «Финам»
Эта компания стоит у истоков предоставления брокерских услуг в РФ. К основным преимуществам сотрудничества с АО «Финам» можно отнести и предложение различных тарифных планов, и опция по открытию счета дистанционно.
Также брокерская компания гарантирует консультационную поддержку своим клиентам. Удобно торговать на бирже, используя предлагаемые АО «Финам» системы интернет-трейдинга. Перейти к обзору брокера.
♦ Брокер АО «Тинькофф Банк»
Этот крупнейший в стране онлайн-банк предлагает не только финансово-кредитные, но и брокерские услуги. Тарифный план «Тинькофф инвестор» предоставляет клиентам:
- комфортные условия обслуживания;
- минимальный порог входа;
- для распоряжающихся активами более 3-х миллионов рублей – самый выгодный на российском фондовом рынке тарифный план «Премиум»;
- специально созданную соцсеть – «Тинькофф Инвестиции Пульс». Перейти к обзору брокера.
♦ Брокер «ФК Открытие»
Входит в состав крупнейшего российского банковского холдинга. Среди основных преимуществ — широкая сеть филиалов и представительств, а также возможность удаленно открыть брокерский счет.
Среди недостатков – высокий процент торговой комиссии, что делает невыгодным его для клиентов, имеющих небольшую сумму для первоначальных инвестиций.
Выводы: выбор брокера – это техническая составляющая выхода на биржу
Универсального ответа на вопрос, какого брокера выбрать, не существует. У каждого инвестора (трейдера) свои, уникальные условия начала торговли на бирже. Разный стартовый капитал, разные цели.
Заключение сделок на фондовом рынке, несмотря на существующие достаточно высокие риски, мало похоже на лотерею либо казино. Новичку вряд ли удастся быстро разбогатеть, даже выбрав хорошего брокера.
Решения об инвестиции в определенные активы – придется принимать самостоятельно. Брокер, в большинстве своем, не несет ответственности за результаты сделки, заключенной по решению клиента. Его задача – выполнить поручение инвестора (трейдера).
Даже выбрав надежного фондового брокера, новичку не рекомендуется сразу же выходить на биржу. Не имея хотя бы минимума знаний. Открыть брокерский счет – это лишь техническая часть поставленной цели.
Необходимо знание основ «внутренней кухни», чтобы выбрать перспективный объект для инвестирования. Спасибо за внимание, всегда Ваш «Максимальный доход»
