Как начать инвестировать на фондовом рынке

На эту тему я написал целый Гайд, с подробными инструкциями о том как и куда нажать, чтобы начать зарабатывать деньги на фондовом рынке. И тем не менее вопросов от начинающих инвесторов меньше не становится.

О росте интереса к финансовым операциям с начала пандемии пишут давно. Увеличивается количество розничных инвесторов, регистрирующихся у брокеров. Запускается масса новых онлайн приложений для самостоятельного инвестирования, что делает участие в обороте ценных бумаг более доступным.

Похоже, что инвестирование, благодаря пандемии, стало своеобразным национальным развлечением для многих стран. Стремительный рост в начале года мем-акций AMC и Gamestop, способствовал росту интереса к этому способу хранения и увеличения капитала.

Для тех, кто желает окунуться в мир акций, облигаций и иных инструментов фондового рынка, предлагаю руководство для начинающих, в котором изложены наиболее важные первые шаги и советы в сфере инвестирования.

Вопрос № 1: какие объекты для инвестиций наиболее распространены на фондовом рынке?

Большинство инвестиционных портфелей состоят из двух основных типов инвестиций:

  • акций – вложение денег в компанию, приобретение небольшой ее части;
  • облигаций («фиксированный доход», бонды, долговые ценные бумаги) – форма кредитования компании деньгами.

Одним из наиболее распространенных видов инвестиций являются акции. Когда совершается покупка акций компаний, инвестор получает в свою собственность небольшую часть компании и статус акционера.

Стоимость акций зависит от того, насколько инвесторы оценивают капитализацию компании. К примеру, если компанией, стоимостью порядка 10 млн $, осуществлена эмиссия (выпуск) 1 млн акций, то их котировка составляет порядка 10 $/акция. Это крайне упрощенный пример расчета, поскольку ценные бумаги могут выпускаться разных уровней и типов. Но суть именно такая.

Иными ценными бумагами, являющимися объектом для инвестиций, являются облигации. Этот объект вложения денег отличается от акций. Инвестор не становится акционером, а «одалживает» денежные средства компании или государству, тому, кто выпустил и разместил на рынке эти ценные бумаги (эмитент).

Организация, выпустившая облигации (бонды, долговые ценные бумаги), обязуется вернуть полученные средства через определенный срок, выплачивая купонный доход (проценты) по заранее установленному графику. Облигации еще называют ценными бумагами с фиксированным доходом.

Существует несколько различных способов владения акциями и облигациями:

  1. их можно купить напрямую, занимаясь самостоятельным инвестированием;
  2. можно купить акции фондов, представляющие собой корзины из множества различных инвестиций (часто — акции + облигации).

Инвестирование в различные виды ценных бумаг называется диверсификацией. Это соответствует правилу – «не держать все яйца в одной корзине». Об этом я подробно написал в этой статье.

Вопрос № 2: почему именно инвестирование на фондовом рынке?

Инвестирование (грамотное и осторожное) — это один из лучших способов увеличения капитала. И вот почему. На рынке исторически преобладает тенденции роста котировок ценных бумаг в долгосрочной перспективе. Даже с учетом громких обвалов рынка, за последние 92 года он рос в среднем на 9,8 % ежегодно.

В некоторые годы (например, в 2020 году) он поднимался намного больше, а в другие годы рост основных биржевых индексов снижался, иногда значительно. Это говорит о том, что долгосрочное инвестирование исторически менее рискованно, чем многие из нас думают. На самом деле это менее рискованно для финансового положения, чем держать сейчас деньги в банке, потому что темпы роста этого капитала, пусть и находящегося в безопасности, явно отстают от инфляции.

К тому же, при долгосрочном инвестировании эффективность вложения денег возрастает за счет компаундирования. Это длительный процесс, когда полученная на фондовом рынке прибыль реинвестируется для получения дополнительных доходов с течением времени. Рост доходности происходит за счет того, что инвестиции приносят прибыль и от первоначально вложенных средств, и за счет накопленных доходов за предыдущие периоды.

В дополнение к вышеизложенному отмечу, что долгосрочное инвестирование кардинально отличается от покупки/продажи акций (криптовалюты). В наши дни многие покупают такие горячие акции, как GameStop. Или биткоин. Они уверены, что занимаются инвестированием. Но это трейдинг.

Торговля (трейдинг) без глубокого анализа покупаемых активов, похожа на ставку в казино или у букмекера. Высокие доходы, которые приносят рискованные ставки, чем-то напоминают азартные игры.

Ставить против мудрости рынка рискует менее 0,1 % профессиональных менеджеров, использующих специальные программы и инсайдерскую информацию. Да и то, мало кто из них постоянно выигрывает на таких ставках.

Вопрос № 3: какие основные правила инвестирования?

Ключевыми моментами успешных инвестиций являются следующие принципы:

1. Инвестирование в разные активы. На первом этапе – это акции и облигации. Такой стиль формирования инвестиционного портфеля называется диверсификацией.
2. Желая получить больший доход – включайте больше акций в свой инвестиционный портфель. При выборе перспективных компаний – это позволяет получить более высокую прибыль. Менее доходными, но более спокойными являются инвестиции в облигации.
3. На фондовом рынке часто не работает правило «дороже – значит лучше». Приобретая активы, в момент их взлета до максимальных котировок, можно быстро истощить свой инвестиционный счет.
4. После того, как будет сформирован диверсифицированный инвестиционный портфель, гораздо лучше оставить эти деньги и ждать роста котировок. Если приобретены дивидендные акции – использовать для текущих нужд получаемый пассивный доход. Но лучше и эти средства инвестировать в активы. Именно так и действует знаменитый инвестор Уоррен Баффет.

Вопрос № 4: как проверить собственную готовность к инвестированию на фондовом рынке?

На фоне информации о росте рынка за последний год, доходности ценных бумаг и увеличении котировок акций на десятки и сотни процентов, может показаться, что пришло время принять в этом участие. Но как узнать, действительно ли Вы готовы инвестировать?

Хотя инвестиции в отдельные акции или даже криптовалюту выглядят многообещающе, это может сопровождаться огромными рисками. В первую очередь это может быть вызвано резким падением стоимости активов.

Даже имея некоторое представление о том, как работает инвестирование, не спешите. Хотя финансовое положение каждого человека различно, есть несколько явных признаков того, что кто-то не готов начать инвестировать.

Прежде чем открыть брокерский счет, потратьте некоторое время на составление перечня своих целей, расставив их в порядке важности, в частности:

  • выход на пенсию;
  • оплата обучения ребенка;
  • накопление капитала, который можно оставить в наследство;
  • иные краткосрочные или долгосрочные планы.

Затем необходимо осознать уровень своей толерантности к риску. То есть, способны ли Вы сохранять спокойствие, когда дело доходит до провалов на рынке или ваших инвестиций. Это поможет определить типы активов, которые Вам лучше всего подходят.

Продумывая свои приоритеты, сроки достижения поставленных целей и толерантность к риску, начинающий инвестор осознает необходимость выбора способов инвестирования. Либо самостоятельного, либо через биржевые фонды.

В то время как сообщения в средствах массовой информации создают впечатление, что многие инвесторы заработали высокую прибыль от своих инвестиций в криптовалюту или мем-акции, реальность такова, что многие также потеряли деньги. Ведь их стоимость сейчас резко упала. Анализ информации поможет понять виды рисков, связанных с инвестированием.

Возможно, Вы не сможете предотвратить потерю части инвестированных средств. Однако, грамотно выбирая брокерскую компанию или онлайн-приложение, можно избежать высоких комиссионных за инвестиционные продукты, которые часто съедают прибыль.

Если Вы решите идти по пути самостоятельного (DIY — Do It Yourself) инвестирования, начните с изучения базовой биржевой терминологии, такой как коэффициенты расходов, плата за управление, дивиденды и волатильность.

Кроме того, следует понять различие между разными инвестиционными инструментами, такие как акции, облигации, взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). На моем блоге специально для новичков есть словарь самых важных терминов.

Например, хотя взаимные фонды и ETF не всегда выглядят так привлекательно, как инвестиции в отдельные акции, они менее рискованны. Это потому, что их инвестиционные портфели составлены из корзины ценных бумаг.

Таким образом, осуществляя инвестирование в различные акции и облигации, тем самым, диверсифицируется инвестиционный портфель, чтобы снизить риски для своих вложений. Если остались вопросы, рекомендую приобрести мой «Гайд для новичков». Там все разжевано и разложено по полочкам. Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»


ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ? РАССКАЖИ ДРУЗЬЯМ:



1 лайк